การค้นหาสินทรัพย์สำหรับการดำเนินการกู้คืน – เครื่องมือสำคัญของผู้ตัดสินใจในส่วนที่ 2

, , Leave a comment

การค้นหาสินทรัพย์สำหรับการดำเนินการกู้คืน – เครื่องมือสำคัญของผู้ตัดสินใจในส่วนที่ 2

ในส่วนที่หนึ่งของบทความนี้เรามาดูคำแนะนำขั้นต่ำสำหรับการค้นหาเนื้อหาเป็นสื่อการกู้คืน การสนทนานี้ขึ้นอยู่กับข้อสันนิษฐานว่าการค้นหาสินทรัพย์ได้รับการพิจารณาแล้วว่าจะถูกลงโทษโดยตัวอย่างเช่นเงินกู้ที่ผิดนัดการตัดสินที่ได้รับการแสดงผลคำสั่งศาลที่ได้รับจากการปล่อยข้อมูลเครดิตในกรณีที่ไม่ได้ กำหนดไว้อย่างชัดเจนภายใต้ FCRA หรือ “ความยินยอมเพิ่มเติม” ที่ให้ไว้ในเจ้าหนี้ / ลูกหนี้หรือพนักงาน – ความสัมพันธ์ของนายจ้าง

ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งที่แนะนำอย่างถูกต้องระบุไม่ใช่เรื่องขององค์กรตรวจสอบการทุจริตในสภาพแวดล้อมที่มีการบังคับใช้กฎหมายที่ไม่ควรทำตามขั้นตอนต่อไปนี้:

รายงานเครดิตObtainรูปแบบสามเครดิตบูโรที่สำคัญต่อความต้องการ FCRA

Obtainร่องรอยการรักษาความปลอดภัยทางสังคมในรูปแบบสาม เครดิตบูโร

b รับการอัพเดทที่อยู่ / ข้อมูลเครดิตรายงานส่วนหัวจากสำนักงานเครดิตใหญ่สามแห่ง

atch จับคู่ข้อมูลที่ได้รับจากแหล่งข้อมูลอิสระกับข้อมูลที่นำเสนอโดยหัวเรื่องของการค้นหาเนื้อหา

ส่วนที่หนึ่งยังให้คำแนะนำในการกำหนดสินทรัพย์รวมถึงการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์การค้นหาพาหนะการเป็นเจ้าของเรือการเป็นเจ้าของเครื่องบินและข้อมูลการธนาคาร ต่อไปนี้เป็นข้อมูลทางการเงินและธุรกิจเพิ่มเติมที่ควรรวบรวมรวมถึงข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับความรับผิดที่มีผลกระทบ รับจดทะเบียนบริษัท ต่อมูลค่าสุทธิของบุคคลในการดำเนินการกู้คืน

ข้อมูลทางการเงิน

ควรได้รับรายงานเครดิตจากสำนักงานสินเชื่อรายใหญ่ทั้งหมดเพื่อกำหนดความน่าเชื่อถือของสินเชื่อหรือสถานะเครดิต สมาคมสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยแห่งชาติ (“ เฟนนี่ – แม่”) ได้กำหนดไว้เมื่อหลายปีก่อนว่าควรเข้าถึงหน่วยเก็บข้อมูลเครดิตบูโรแห่งชาติอย่างน้อย 3 แห่งเพื่อพัฒนาข้อมูลเครดิตก่อนที่จะมีคุณสมบัติสำหรับสินเชื่อจำนอง แม้ว่านี่จะเป็นมาตรฐาน แต่หลาย บริษัท ไม่ได้ให้ข้อมูลนี้ในการแสวงหาการค้นหาสินทรัพย์และ จำกัด การร้องขอไปยังสำนักเครดิตรายใหญ่เพียงแห่งเดียว ความยากลำบากบางอย่างยังมีอยู่ในส่วนที่เกี่ยวกับการขาดการเข้าถึงสำนักงานเครดิตใหญ่ของชุมชนสืบสวนและรายงานเครดิตจำนวนมากที่จัดหาเพื่อวัตถุประสงค์ในการตรวจสอบข้อเท็จจริงคือการจัดหาผ่านแหล่งข้อมูลบุคคลที่สามและที่สี่

หน่วยงานวิจัยที่ใช้เครดิตบูโรมักเป็นแหล่งข้อมูลเครดิตและการเงินที่ดีที่สุดของคุณเช่นเดียวกับข้อมูลธนาคารเนื่องจากเป้าหมายหลักของพวกเขาอยู่ในชุมชนสินเชื่อและเข้าใจข้อ จำกัด ของระบบเครดิตและความรู้เกี่ยวกับการเข้าถึง “ดีขึ้น” เพื่อเครดิตบูโร สิ่งนี้ทำให้มั่นใจว่าพวกเขาจะประสบความสำเร็จอย่างต่อเนื่องในการดำเนินธุรกิจ

รายงานเครดิตมีความสำคัญไม่เพียง แต่จากมุมมองของการให้ข้อมูลประจำตัวที่อยู่เพิ่มเติมที่ไม่รู้จักกับลูกค้าและ / หรือการเปลี่ยนแปลงชื่อเพิ่มเติมในรูปแบบของนามแฝงและ / หรือ Akas แต่พวกเขายังให้เกือบนาทีต่อนาที หน้าต่างกิจกรรมเครดิตที่เกี่ยวข้องกับหัวเรื่อง สิ่งนี้ให้ความประทับใจในความน่าเชื่อถือทางเครดิตของผู้เข้าร่วมการศึกษาในเรื่องการชำระหนี้ตามที่ผู้ถูกทดสอบกำลังเผชิญอยู่ในปัจจุบันในหลาย ๆ กรณีที่อยู่ปัจจุบันของเขาหรือเธอ

หากมีการสร้างรายงานเครดิตที่น่าพึงพอใจอย่างล้นหลามในแต่ละบุคคลโอกาสที่ดีที่ตัวแบบอาจจะซ่อนสินทรัพย์และการจัดเก็บที่เข้มงวดมากขึ้นและ / หรือการแสวงหาตามอำเภอใจนั้นเป็นธรรม หากเครดิตของแต่ละบุคคลอยู่ในโหมด“ ล้มละลายก่อน” โอกาสที่จะแข็งแกร่งคือการขาดการค้นพบสินทรัพย์ที่มีอยู่ซึ่งจะส่งผลต่อการตัดสินใจว่าจะคิดค่าใช้จ่ายหรือฟ้องร้องคดีเป็นที่น่าพอใจมากขึ้นโดยนักวิเคราะห์

ประวัติเครดิตยังมีบันทึกสาธารณะที่ไม่พึงประสงค์ซึ่งอาจไม่ได้รับการพัฒนาตลอดหลักสูตรการค้นหาเนื่องจากพารามิเตอร์การค้นหาหลักอยู่บนพื้นฐานชื่อที่แน่นอนและโดยทั่วไปจะเป็นเขตอำนาจศาลเฉพาะเท่านั้น ประโยชน์ของหน่วยงานการรายงานเครดิตคือพวกเขาจัดหาข้อมูลจากแหล่งเก็บข้อมูลขนาดใหญ่ซึ่งมีข้อมูลจากเขตอำนาจศาลที่อาจไม่จำเป็นต้องสอดคล้องกับคำขอการค้นหาสินทรัพย์ดั้งเดิม

ความผูกพันขององค์กร

การกำหนดสถานะเจ้าหน้าที่ / ผู้อำนวยการและ / หรือตัวแทนที่ลงทะเบียนภายใน บริษัท นั้นมีความสำคัญต่อการพิจารณาว่าบุคคลนั้นอาจเป็นเจ้าของหุ้นในองค์กรนั้นหรือไม่ซึ่งสามารถกำหนดได้ด้วยการค้นหาบันทึกสาธารณะที่เกี่ยวข้องภายในเขตอำนาจศาลของรัฐบางแห่ง . บางรัฐไม่ให้การเข้าถึงข้อมูลสาธารณะเกี่ยวกับความเป็นเจ้าของหุ้นใน บริษัท แต่หลายรัฐให้ข้อมูลเกี่ยวกับสถานะเจ้าหน้าที่ / ผู้อำนวยการและ / หรือตัวแทนที่ลงทะเบียนของบุคคล

การค้นหาเหล่านี้จะดำเนินการในระดับรัฐมนตรีต่างประเทศและหากมีการพัฒนาข้อมูลอาจมีการให้ข้อมูลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับองค์กรขององค์กร ซึ่งรวมถึงสถานะของ บริษัท (เช่นสถานะที่ดีถูกระงับหรือถูกริบ) วันที่ยื่นและหมายเลขยื่นขององค์กรขององค์กรและความเกี่ยวข้องของหัวเรื่องกับองค์กร

หลายรัฐต้องการระดับการค้นหารองที่จะดำเนินการซึ่งก็คือการจัดซื้อ“ คำแถลงของเจ้าหน้าที่ / ผู้กำกับ” (ET SEQ.) มีที่เก็บฐานข้อมูลซึ่งให้ข้อมูลประธานและ / หรือตัวแทนที่ลงทะเบียน
อย่างไรก็ตามการค้นหาส่วนใหญ่ที่พัฒนาเจ้าหน้าที่และกรรมการจะต้องดำเนินการด้วยมือในเขตอำนาจศาลของรัฐที่เกี่ยวข้อง
ไฟล์ Security & Exchange Commission ให้ข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลที่เป็นเจ้าของ บริษัท นิติบุคคลที่มีการซื้อขายสาธารณะหรือมากกว่า 10% การค้นหานี้ดำเนินการโดยฐานข้อมูลผ่าน บริษัท เอกชนไม่กี่แห่งและการค้นหานั้นโดยและใหญ่ไม่สามารถพึ่งพาได้ การค้นหาที่ดำเนินการโดยตรงผ่าน ก.ล.ต. ซึ่งใช้เวลานานมากเป็นเพียงการค้นหาที่ถูกต้องเท่านั้นที่จะเชื่อถือได้ภายในอินสแตนซ์นี้และสำหรับเจตนาและวัตถุประสงค์ทั้งหมดข้อมูลภายในที่เกี่ยวกับไฟล์นี้บ่งชี้ว่ามีความถูกต้องประมาณ 80% และ สมบูรณ์

ความร่วมมือ

ค้นหาพันธมิตรไม่ว่าจะเป็นหุ้นส่วน จำกัด หุ้นส่วนทั่วไปหรือหุ้นส่วนเฉพาะจะดำเนินการในระดับรัฐและท้องถิ่นขึ้นอยู่กับรัฐ ตัวอย่างเช่นในแคลิฟอร์เนียการค้นหาที่สำนักงานเลขาธิการรัฐแคลิฟอร์เนียระบุข้อความ“ LP-1” ซึ่งยื่นโดยหุ้นส่วนทั่วไปของห้างหุ้นส่วนจำกัดและระบุไม่เพียง แต่การจองชื่อ แต่ยังรวมถึงชื่อของหุ้นส่วนทั่วไป ของธุรกิจ แบบฟอร์มหน้าเดียวนี้ไม่ใช่การสืบค้นแบบเต็มรูปแบบที่เกี่ยวกับพันธมิตรที่อาจเกี่ยวข้องกับบุคคล การค้นหาที่ดำเนินการในระดับเขตหรือเขตอำนาจศาลจะระบุความเป็นหุ้นส่วนทั่วไปทั้งหมดซึ่งจะต้องมีการบันทึกและความร่วมมือแบบ จำกัด ซึ่งเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์

การยื่นรหัสพาณิชย์เชิงพาณิชย์

ในขณะที่งบการเงินเชิงพาณิชย์ของรหัสเครื่องแบบสามารถดูได้เป็นหลักเป็นเครื่องมือภาระในบริบทของการค้นหาสินทรัพย์ก็ควรได้รับการแก้ไขเป็นตัวกำหนดสินทรัพย์มากขึ้น จากมุมมองของความสัมพันธ์ของ UCC กับสินทรัพย์เมื่อบุคคลถูกระบุว่าเป็นลูกหนี้มักสถานะของลูกหนี้ที่เกี่ยวข้องกับการรักษาความปลอดภัยของทรัพย์สินส่วนบุคคลสำหรับธุรกิจที่อาจไม่ได้รับการเปิดเผยตลอดหลักสูตรการวิจัยเพิ่มเติม

อายุของงบการเงินเครื่องแบบพาณิชย์ (หมดอายุหลังจากห้าปีใน 48 รัฐ) จะกำหนดขอบเขตของความเป็นไปได้ในการลงทุนในอุปกรณ์และการติดตั้งซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับบุคคลและ / หรือธุรกิจของเขา ในกรณีของโรงงานผลิตที่มีตารางค่าเสื่อมราคาตามที่ระบุไว้ชัดเจนว่า UCC 4 ปีครึ่งบนอุปกรณ์ที่ซื้อใหม่ในเวลาที่ UCC ถูกเก็บไว้จะยังคงเป็นทุนและเป็นการค้นพบ ของสินทรัพย์ “ซ่อน” ซึ่งอาจเลิกกิจการ

นอกจากนี้ยังมีด้านที่รู้จักกันเล็กน้อยของสเปกตรัม UCC ที่มักถูกละเว้นโดยผู้ตรวจสอบ นี่คือการค้นหาสถานะ“ Secured Party” บน UCC-1 เห็นได้ชัดว่านี่คือที่จริงแล้วเรื่องนี้เป็นเรื่องของเจ้าหนี้ใน UCC-1 ที่มีนัยยะของการค้นพบสินทรัพย์ที่ซ่อนอยู่ประเภทนี้ค่อนข้างชัดเจน หลายรัฐไม่ได้จัดทำดัชนีสถานะ“ Secured Party” ดังนั้นแม้ว่าจะไม่สามารถใช้ได้ในรัฐส่วนใหญ่ แต่ก็สามารถคาดหวังได้ในเขตอำนาจศาลของรัฐบางแห่งที่การค้นหาเนื้อหาจะขึ้นอยู่

หน่วยงานที่เป็นเจ้าของ แต่เพียงผู้เดียว

การค้นหาควรดำเนินการตามชื่อธุรกิจและ / หรือสมมติขึ้น
ดัชนีชื่อของมณฑลหรือระดับเขตอำนาจที่ใช้บังคับเพื่อตรวจสอบว่าชื่อเรื่องปรากฏเป็นผู้จดทะเบียนหรือการปฏิเสธชื่อธุรกิจปลอมหรือการลงทะเบียนชื่อสมมติ การค้นพบรายการเหล่านี้มักจะเป็นการค้นพบความเป็นไปได้ในการค้นหาบัญชีธนาคารเพิ่มเติมรวมถึงเอนทิตีและ / หรือวิสาหกิจที่อาจไม่เป็นที่รู้จักของสถาบันหรือลูกค้า

สินทรัพย์อื่น ๆ
ในหลาย ๆ กรณีบุคคลสามารถถือครองสินทรัพย์ในต่างประเทศในรูปแบบของความไว้วางใจความร่วมมือและอื่น ๆ การค้นหาข้อมูลสาธารณะที่เกี่ยวข้องอย่างละเอียดภายในขอบเขตอำนาจหน้าที่ซึ่งใกล้เคียงกับกิจกรรมของหัวเรื่องมักจะเปิดเผยข้อมูลซึ่งอาจนำไปสู่การค้นพบสินทรัพย์นอกชายฝั่งเหล่านี้ การค้นหาสินทรัพย์ประเภทนี้มีความซับซ้อนสูงและควรถูกทิ้งไว้โดยเฉพาะกับหน่วยงานที่ได้แสดงให้เห็นถึงความสามารถระดับสูงในการวิจัยสินทรัพย์ระหว่างประเทศ ความน่าเชื่อถือของหน่วยงานควรได้รับการพิจารณาก่อนทำสัญญา คดีความ

รับผิด

การค้นหาควรดำเนินการในเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้องเพื่อกำหนดขอบเขตของการดำเนินคดีที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับเรื่องจากมุมมองปัจจุบันและมุมมองก่อนหน้า ความคาดหวังที่เป็นมาตรฐานสำหรับการวิจัยควรจะเป็นหลักในการตรวจสอบดัชนีของคดีซึ่งมีความโดดเด่นและหากจำเป็นการวิเคราะห์เพื่อกำหนดขอบเขตของการฟ้องร้อง“ รอ” ซึ่ง ณ วันที่รายงานยังคงไม่ได้รับการแก้ไข การค้นหาควรดำเนินการเป็นเวลาสิบปีโดยมีการดำเนินการที่รอดำเนินการซึ่งมุ่งเน้นภายในหน้าต่างห้าปี

ภาษีของรัฐบาลกลางรัฐและท้องถิ่น

ควรมีการค้นหาเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้องในสำนักงานผู้บันทึกเพื่อกำหนดขอบเขตของรัฐบาลกลางรัฐและ / หรือภาษีท้องถิ่นที่อาจส่งผลกระทบต่อสถานะส่วนได้เสียสุทธิของเรื่อง ตัวอย่างเช่นการมีอยู่ของภาระภาษีของรัฐบาลกลาง $ 150,000 สามารถล้างตำแหน่งตราสารทุนทั้งหมดที่สินทรัพย์ได้ค้นพบตลอดการวิจัย ดังนั้นการค้นพบความรับผิดนี้จึงมีความสำคัญอย่างยิ่งในการประเมินมูลค่าสุทธิและความสามารถของผู้เข้าร่วมการศึกษา

การล้มละลาย

การค้นหาควรดำเนินการผ่านเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้องซึ่งมีผลบังคับใช้กับที่พักอาศัยและ / หรือกิจกรรมของเรื่องของบันทึกศาลล้มละลายสหรัฐเป็นระยะเวลาสิบปี การวิจัยครั้งนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อตรวจสอบว่าผู้วิจัยได้กำหนดรูปแบบการยื่นล้มละลายและ / หรืออาจเป็นไปได้ (ในกรณีที่มีการค้นพบการล้มละลาย) เพื่อกลั่นกรองสินทรัพย์และ / หรือรายการเจ้าหนี้เพื่อตรวจสอบว่ามีการฉ้อฉลสินทรัพย์ และ / หรือหนี้สินเมื่อเริ่มต้นความสัมพันธ์ทางเครดิตกับสถาบัน

คำตัดสิน

การค้นหาบทคัดย่อของการตัดสินหรือการตัดสินมักจะดำเนินการในดัชนีผู้รับอนุญาต / ดัชนีผู้ให้อำนาจของเขตอำนาจที่เกี่ยวข้อง การค้นหาควรสะท้อนถึงการตัดสินเบื้องต้นที่ถูกยื่นในเขตอำนาจศาลที่บังคับใช้และสามารถรวมอยู่ในการวิจัยสำหรับการพิจารณาคดีที่ค้างอยู่และ / หรือก่อนหน้านี้ในระดับเขตอำนาจศาล แนวคิดเรื่อง Abstract of Judgement คือคำตัดสินนั้น“ แยกออก” จากบันทึกของศาลและ“ abstracted” ต่อเขตอำนาจศาลเพื่อรวบรวมรายการของทรัพย์สินส่วนบุคคลและ / หรืออสังหาริมทรัพย์ที่มีการระบุไว้ การชำระบัญชีเพื่อชำระการเรียกร้อง การกระทำของโจทก์ถือได้ว่าเป็นสินทรัพย์ที่มีศักยภาพและไม่ควรมองข้าม

หนี้สินเบ็ดเตล็ด

การค้นหาเพิ่มเติมควรดำเนินการในวงกว้างทั้งในระดับรัฐ (เลขาธิการแห่งรัฐ) และระดับเขตหรือเขตอำนาจศาลเพื่อพิจารณาว่ามีหนี้สินเพิ่มเติมจากมุมมองของการตัดสิน, liens ภาษีหรือ UCC ตามมณฑล งบการเงิน สิ่งเหล่านี้ระบุประเภทของสินทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจงเช่นพืชไม้และสินค้าคงคลัง พวกเขามักจะไม่พบในการค้นหาระดับ UCC ของรัฐและหน่วยงานส่วนใหญ่ไม่ได้ให้พวกเขาเว้นแต่จะได้รับการร้องขอ การค้นหานี้ครอบคลุมมากขึ้นโดยเฉพาะในส่วนอัจฉริยะต่อไปนี้

สติปัญญา

ในการค้นหาสินทรัพย์ที่ดีผู้ตรวจสอบการฉ้อโกงควรพัฒนาความฉลาดตลอดหลักสูตรการวิจัยที่จะอ้างถึงข้อมูลตามที่ระบุไว้ข้างต้นเกี่ยวกับชื่อเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ชื่อผู้รับโอนและอื่น ๆ โมดูลเพิ่มเติมของการวิจัยที่ควรดำเนินการรวมถึงประวัติอาชญากรรมในบุคคลที่มีเป้าหมายในการค้นหาสินทรัพย์รวมถึงการค้นหาหลักฐานการเชื่อมต่อที่รู้จักกับองค์กรธุรกิจอื่น ๆ และ / หรือบุคคลที่มีการเชื่อมโยงสมาคมปกติ

มีหลายวิธีในการเข้าถึงข้อมูลประเภทนี้ไม่ใช่อย่างน้อยที่สุดก็จะเป็นการเฝ้าระวัง (ผิดปกติอย่างมากในการค้นหาเนื้อหา) ซึ่งจะระบุการมาและพฤติกรรมของอาสาสมัครในมือและจะช่วยในการระบุตัวตนของ ประเภทข้อมูล “อัจฉริยะ” ข้อมูลเพิ่มเติมได้รับการพัฒนาเกี่ยวกับสินทรัพย์เพื่อช่วยในการกำหนดมูลค่าตลาดเพื่อให้สามารถหาตัวเลขส่วนได้เสียสุทธิสำหรับสินทรัพย์หนึ่งรายการหรือกลุ่มของสินทรัพย์จากทุกระดับ

ในการเจาะลึกวิธีการค้นพบประเภทนี้จะต้องคำนึงถึงผู้ตรวจสอบการฉ้อโกงที่ทำงานในกรณีนี้และจะไม่ได้รับการกล่าวถึงในบทความนี้ แต่ควรรวมอยู่ในกระบวนการภาพรวมในส่วนข่าวกรองของการค้นหาเนื้อหาใด ๆ รายงาน.

อินสแตนซ์อื่น ๆ ที่ข้อมูลจะมีประโยชน์รวมถึงพื้นที่ที่มีการค้นพบมูลค่าสุทธิที่จับต้องได้อื่น ๆ เช่นเชาวน์ปัญญาที่จัดทำโดยแหล่งข้อมูลที่พัฒนาแล้วซึ่งอยู่ใกล้กับเรื่องที่เกี่ยวกับการสะสมแสตมป์การเก็บเหรียญทองเงินสดภายใต้ที่นอนเป็นต้น ข้อมูลนี้ไม่สอดคล้องกันอย่างมากในบริบทของการค้นหาสินทรัพย์ปกติและส่งบทความไม่ควรคาดหวังว่าเป็นเรื่องของการทำธุรกิจกับผู้ตรวจสอบการฉ้อโกงโดยเฉพาะอย่างยิ่ง
ไปที่ www.apscreen.com สำหรับส่วนที่เหลือของบทความนี้

 

Leave a Reply